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どうも、ゆるめのミニマリスト＆へっぽこSEのアシアです。
今日の話は…
アシア
転職するので、金融機関の手続きしていく、の企業型DC編！
他の金融機関は入口記事を参照！
退職しないことには始まらないと思っていた
総務部の担当者とランチ仲間だったので、事前に聞いてみた。
そしたら、退職日には案内を渡すだけで、必要な手続きは自分でやるらしい。
じゃあ、調べてやっていくか！
書類請求
私はSBI証券でiDeCoを併用していたので、そこに移管する。
そのままズバリの質問が「よくあるご質問FAQ」に記載されていた。
しかも申込みサイトへのリンクも貼ってあった。ありがたや。
ただ、ページのタイトルが「iDeCo口座開設申込」で、名前や住所をイチから入力する？？
うーん、わかんね。
問合せフォームから送信。
企業型確定拠出年金に加入していましたが、転職することになりました。
転職先に企業型確定拠出年金はありません。
該当する質問「【iDeCo】過去に企業型確定拠出年金に加入していました。その年金資産をSBI証券へ移換することはできますか。」に記載されているお申込みのリンク先のページタイトルが「iDeCo口座開設申込」になっていますが、iDeCoはすでに併用しており、SBI証券にiDeCo口座を保有しています。
この状態で、「iDeCo口座開設申込」を行って大丈夫ですか？
それともすでにiDeCo口座を持っている場合は、別の手続きになるのでしょうか？
１日で返事きた。
iDeCo口座を保有している方でも、新規の加入と同様のリンクからお手続きを進めていただきます。
分かりにくくご迷惑をおかけいたしております。誠に申し訳ございません。本お問い合わせフォームから企業型確定拠出年金（DC）からの移換書類「個人別管理資産移換依頼書」や、転職にともなった必要書類を発送いたしたいと存じます。
お手数をおかけいたしますが、メールにて下記情報のご提示をお願いいたします。・「お名前」
・「ご住所」
・「生年月日」
・「電話番号」
・転職先は、民間企業・共済組合員のどちらになりますか。
・いつから就業するのでしょうか。
・企業型確定拠出年金（DC）の資格喪失日をお知らせください。
良いんだ…。
というわけで返信したら「iDeCo口座開設申込」は免除された。
あれ？その代わりに、Web申込みじゃなくて、書面申込みになるってことか？？？
まぁ、良いか…。
ともかく「個人別管理資産移換依頼書」を送付してくれるらしい。
移換資産に対する運用商品の設定
書類が来る前に、メールに書いてあったことに気づく。
なお、移換資産に対する運用商品の設定につきましては、iDeCo加入者サイト上にてご設定ただくこととなります。移換資産の設定を行わずに資産がiDeCo口座に入金されますと、掛金の配分設定の割合が、移換資産に適用されることとなります。移換資産の運用商品の設定につきましては、入金前にご設定いただく必要がございますので、ご留意くださいますようお願いいたします。
これか？
表現は、統一して欲しいよね。
確かにこっちは指定がなかったので、「掛金の配分割合」と同じようにしておく。
まぁ、「掛金の配分割合」と同じで良いなら、やらなくて良いんだろうけど、念の為ね。
個人別管理資産移換依頼書を埋める
1. 申出者
- 氏名
- 基礎年金番号
- 生年月日
- 性別
- 住所
- 連絡先電話番号
2. 移管先の情報
これは書類を取り寄せた時点で、SBI証券の情報が印字されている。
3. 移管元の情報
- 実施事業所の登録番号と名称
- 記録関連運営管理機関（該当するものにチェックをいれる）
- 資格失効日
何気に難しい。
記録関連運営管理機関は「JIS&T」なことは、運営サイトからわかる。
それ以外は通知書に書いてあるって、事前に教えてもらったので、大人しく待つ。
JIS&Tの場合は「確定拠出年金加入者資格喪失手続完了通知書」となります。
この通知書の中ほどに記載があります。
※ご不明な場合は空欄でも構いません。
4. 上記「移換元」意外の企業型確定拠出年金の加入履歴
- 加入していない、していたのどちらかにチェックをいれる
返送は時期を守って
８月末退職、９月入社だと伝えたら、９月末を過ぎてから返送して欲しいってメールに書いてあった。
9月末以降に「個人別管理資産移換依頼書」をご返送ください。
お客様には、大変お手数をおかけすることとなり、恐縮ではごいざいますが、
各種手続きの処理の関係上、上記ご案内のとおりのタイミングにて
ご返送いただけますと幸甚です。
なのでまだやってない。
昨日（8/30）退職したばっかりだし！
やったら更新しよ～
2024/10/31 追記
まだJIS&T（日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社）にはログインできる。
10月末には保有していた投資商品が、「移換他制度 解約 約定済」の状態になってた。
つまり１度解約され、iDeCoに移る準備ができたってことだね。
Money Forward MEでも「待機資金」という名目になってた。
ちなみにこの時点で運用利回りは4.14％。
今後下がることはあるけど、一旦はプラスで終えれてるのも嬉しい。
2024/11/05 追記
JIS&T（日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社）から封筒届いた。
移換のお知らせだった。
振込額はネットでも見れていたけど、振込日は11/12、振込先は「日本カストディ」
どこだよって思ったら、SBI証券の事務委託先金融機関ってやつらしい。
iDeCoの諸経費は、iDeCoの実施者である「国民年金基金連合会」、「事務委託先金融機関（日本カストディ銀行）」、「運営管理機関にあたる当社（SBI証券）」にお支払いいただく金額の合計となります。
iDeCoをはじめる/移換する 手数料・その他費用
2024/11/14 追記
振込日は11/12って封書には書いてあったが、ネットで確認できたのは11/14だった。
まだJIS&T（日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社）にはログインできる。
が、「年金資産評価額」は０になってた。
SBI証券の残高が増えていたものの、取引履歴には０で表示されてた。
ただ、資産状況を見ると、移換金のところに確定拠出年金の移換金額が書いてあった。
これで無事に企業型DC → iDeCoへの移換完了！
2024/12/03追記
忘れた頃になって、国民年金基金連合会から移換完了のハガキがきた。
おっっっっっっそ！半月経ってるやんけ！
まぁ、でもこれで完全に終わったのかな？
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